Art. O dystrybucji ubezpieczeń
O dystrybucji ubezpieczeń
ZAKRES TEMATYCZNY SZKOLEŃ ZAWODOWYCH Dział I
Ubezpieczenia na życie, o których mowa w dziale I załącznika do ustawy o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej
1) umowy ubezpieczenia, w tym znajomość warunków, świadczeń gwarantowanych i ryzyk dodatkowych;
2) organizacja systemu emerytalnego i świadczeń gwarantowanych;
3) podstawowe przepisy regulujące dystrybucję ubezpieczeń, a także z zakresu prawa ochrony konsumentów, ochrony danych osobowych, zapobiegania praniu pieniędzy, prawa podatkowego oraz zabezpieczenia społecznego i prawa pracy;
4) rynek ubezpieczeń i inne rynki finansowe;
5) obsługa skarg i reklamacji;
6) ocena potrzeb klienta;
7) zarządzanie konfliktami interesów;
8) standardy etyki zawodowej;
9) podstawowe zagadnienia finansowe.
2) organizacja systemu emerytalnego i świadczeń gwarantowanych;
3) podstawowe przepisy regulujące dystrybucję ubezpieczeń, a także z zakresu prawa ochrony konsumentów, ochrony danych osobowych, zapobiegania praniu pieniędzy, prawa podatkowego oraz zabezpieczenia społecznego i prawa pracy;
4) rynek ubezpieczeń i inne rynki finansowe;
5) obsługa skarg i reklamacji;
6) ocena potrzeb klienta;
7) zarządzanie konfliktami interesów;
8) standardy etyki zawodowej;
9) podstawowe zagadnienia finansowe.
Dział II
Pozostałe ubezpieczenia osobowe oraz ubezpieczenia majątkowe, o których mowa w dziale II załącznika do ustawy o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej
Pozostałe ubezpieczenia osobowe oraz ubezpieczenia majątkowe, o których mowa w dziale II załącznika do ustawy o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej
1) umowy ubezpieczenia lub umowy gwarancji ubezpieczeniowej, w tym znajomość warunków, świadczeń gwarantowanych i ryzyk dodatkowych;
2) podstawowe przepisy regulujące dystrybucję ubezpieczeń, a także z zakresu prawa ochrony konsumentów, ochrony danych osobowych, prawa podatkowego oraz zabezpieczenia społecznego i prawa pracy;
3) obsługa roszczeń;
4) obsługa skarg i reklamacji;
5) ocena potrzeb klienta;
6) rynek ubezpieczeń;
7) standardy etyki zawodowej;
8) podstawowe zagadnienia finansowe
2) podstawowe przepisy regulujące dystrybucję ubezpieczeń, a także z zakresu prawa ochrony konsumentów, ochrony danych osobowych, prawa podatkowego oraz zabezpieczenia społecznego i prawa pracy;
3) obsługa roszczeń;
4) obsługa skarg i reklamacji;
5) ocena potrzeb klienta;
6) rynek ubezpieczeń;
7) standardy etyki zawodowej;
8) podstawowe zagadnienia finansowe
Dział III
Ubezpieczenia na życie, o których mowa w grupie 3 działu I załącznika do ustawy o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej
Ubezpieczenia na życie, o których mowa w grupie 3 działu I załącznika do ustawy o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej
1) ubezpieczenia na życie, o których mowa w grupie 3 działu I załącznika do ustawy o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej, w tym warunki umów ubezpieczenia, wysokość składek, tytuły i wysokość pobieranych opłat oraz świadczenia gwarantowane i niegwarantowane;
2) zalety i wady różnych wariantów inwestycyjnych dla ubezpieczających lub ubezpieczonych;
3) ryzyko finansowe ponoszone przez ubezpieczających lub ubezpieczonych;
4) umowy ubezpieczenia obejmujące ryzyko śmierci oraz produkty oszczędnościowe;
5) organizacja systemu emerytalnego i świadczeń gwarantowanych;
6) minimalna niezbędna znajomość przepisów dotyczących dystrybucji ubezpieczeń, a także z zakresu prawa ochrony konsumentów, ochrony danych osobowych, zapobiegania praniu pieniędzy i prawa podatkowego;
7) rynek ubezpieczeń i rynek produktów oszczędnościowych;
8) obsługa skarg i reklamacji;
9) ocena potrzeb klienta;
10) zarządzanie konfliktami interesów;
11) standardy etyki zawodowej;
12) podstawowe zagadnienia finansowe.
Dział IV
2) zalety i wady różnych wariantów inwestycyjnych dla ubezpieczających lub ubezpieczonych;
3) ryzyko finansowe ponoszone przez ubezpieczających lub ubezpieczonych;
4) umowy ubezpieczenia obejmujące ryzyko śmierci oraz produkty oszczędnościowe;
5) organizacja systemu emerytalnego i świadczeń gwarantowanych;
6) minimalna niezbędna znajomość przepisów dotyczących dystrybucji ubezpieczeń, a także z zakresu prawa ochrony konsumentów, ochrony danych osobowych, zapobiegania praniu pieniędzy i prawa podatkowego;
7) rynek ubezpieczeń i rynek produktów oszczędnościowych;
8) obsługa skarg i reklamacji;
9) ocena potrzeb klienta;
10) zarządzanie konfliktami interesów;
11) standardy etyki zawodowej;
12) podstawowe zagadnienia finansowe.
Dział IV
Reasekuracja ubezpieczeń
1) funkcje reasekuracji;
2) rodzaje umów reasekuracji:
a) umowy reasekuracji obligatoryjnej i reasekuracji fakultatywnej,
b) umowy reasekuracji proporcjonalnej i reasekuracji nieproporcjonalnej,
c) umowy reasekuracji finansowej w ubezpieczeniach na życie;
3) zalety i wady poszczególnych rodzajów umów reasekuracji;
4) podstawowe warunki umów reasekuracji:
a) umowy reasekuracji obligatoryjnej i reasekuracji fakultatywnej,
b) umowy reasekuracji proporcjonalnej i reasekuracji nieproporcjonalnej,
c) umowy reasekuracji finansowej w ubezpieczeniach na życie;
3) zalety i wady poszczególnych rodzajów umów reasekuracji;
4) podstawowe warunki umów reasekuracji:
a) zachowek, priorytet i limit umowy reasekuracyjnej,
b) składka reasekuracyjna,
c) klauzula szkodowa i inne klauzule w umowach reasekuracji,
d) okres obowiązywania umów reasekuracji,
e) możliwość wznowienia umów reasekuracji nieproporcjonalnej,
f) prowizje reasekuracyjne i udziały cedentów w zyskach,
g) rozliczenia umów reasekuracji,
h) wyłączenia w umowach reasekuracji,
i) wypowiadanie umów reasekuracji;
b) składka reasekuracyjna,
c) klauzula szkodowa i inne klauzule w umowach reasekuracji,
d) okres obowiązywania umów reasekuracji,
e) możliwość wznowienia umów reasekuracji nieproporcjonalnej,
f) prowizje reasekuracyjne i udziały cedentów w zyskach,
g) rozliczenia umów reasekuracji,
h) wyłączenia w umowach reasekuracji,
i) wypowiadanie umów reasekuracji;
5) rola brokerów reasekuracyjnych w zawieraniu i wykonywaniu umów reasekuracji;
6) standardy etyki zawodowej;
7) zagadnienia finansowe w umowach reasekuracji.
6) standardy etyki zawodowej;
7) zagadnienia finansowe w umowach reasekuracji.